反洗钱金融行动特别工作组(FATF)拟规则:全球所有加密货币交易所必须共享客户数据

分类:新闻/2019-06-24/阅读:

一个致力于打击洗钱和恐怖主义融资的强大政府间组织已经完成了其关于37个成员国加密货币监管的建议。

正如预期的那样,周五公布的金融行动特别工作组(FATF)标准包括一项  有争议的要求,即“虚拟资产服务提供商”(VASP),包括加密交换,在公司之间转移资金时,会将有关客户的信息传递给对方。

最后的建议使官方成为FATF 2月份提案中有争议的一部分,称各国应确保,当加密企业汇款时,它们:

“......获取并持有所需和准确的发件人[发件人]信息和所需的受益人[收件人]信息,并将信息提交给受益机构......如果有的话。此外,各国应确保受益机构......获取并保存所需(不一定准确)的发起人信息以及所需和准确的受益人信息......“

根据新指南,每次转移所需的信息包括:

  • 发端人的姓名(即发送客户);
  • 使用此类账户处理交易的发起人账号(例如VA钱包);
  • 发起人的实际(地理)地址,国民身份证号码或客户识别号码(即非交易号码),唯一标识订购机构的发起人,或出生日期和地点;
  • 受益人的姓名; 
  • 使用此类账户处理交易的受益人账号(例如VA钱包)。

FATF称“将犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁”作为一个“严重而紧急”的问题,在一份公开声明中表示,它将给予各国12个月的时间来通过该指导方针,并将于2020年6月进行审查。

所谓的规则是国际银行代表客户互相汇款时的长期要求。但区块链行业的支持者认为,如果不可能用加密技术实施,这将是一项艰巨的任务,对用户隐私有害,并对执法目标产生不利影响。

执法建议

该指南还建议使用加密钱包传输价值的个人可以被指定为VASP,因此需要遵守许可要求 - 至少如果他们是作为企业这样做。

“如果VASP是自然人,则应该要求在其营业地所在的司法管辖区内获得许可或注册 - 其中的决定可能包括若干因素供各国考虑,”该文件说。

FATF表示,如果个人使用加密购买商品或服务,或者他们进行“一次性交换或转移”,则个人不是VASP。

FATF还允许各国选择要求在其管辖范围内提供产品或服务的外国VASP向有关当局进行登记。

“主管当局应采取必要的法律或监管措施,以防止犯罪分子或其同伙持有或成为重要或控制权益的受益所有人,或在VASP中担任管理职能,”其他地方的指导说明。

“这些措施应该包括要求VASP寻求当局事先批准股东,业务运营和结构的实质性变化,”它补充说。

出于执法目的,FATF建议各国考虑使用开源信息和网络抓取工具来识别未经注册或未经许可的广告业务。当局还应考虑公众反馈,报告机构提供的信息以及“非公开信息”,如情报或执法报告。

该指南甚至涉及旨在模糊加密传输起源的服务,称各国应确保提供商能够管理或降低使用混音器,转筒或类似工具的转移风险。“如果VASP无法管理和减轻参与此类活动所带来的风险,则不应允许VASP参与此类活动,”该文件写道。

FATF表示,VASP还应该能够冻结或禁止与受制裁个人的交易。

短期影响

数据分析公司Chainalysis等公司警告说,现在正式的规则不会提高透明度,而是会刺激服务机构关闭或放弃雷达。

但尽管上个月在维也纳举行的私营部门协商会议上听到了这样的担忧,吸引了  300名与会者,但由美国领导的FATF继续向前推进。

“通过采用本周同意的标准和指导方针,FATF将确保虚拟资产服务提供商不会在黑暗的阴影中运作,”美国财政部长Steven Mnuchin在周五在佛罗里达州奥兰多举行的FATF全体会议上发表讲话时说。。

他说,这将有助于金融科技行业“领先于流氓政权和非法原因的同情者”,并补充说:

“我们不会允许加密货币相当于秘密编号账户[和]我们将允许正确使用,但我们不会容忍继续使用非法活动。”

需要明确的是:FATF关于反洗钱政策的建议没有约束力; 成员国通过立法或编写法规来采用它们。然而,严重违反FATF标准的国家被列入黑名单,使其对外国投资具有放射性。

密码指南比6月28日至29日在日本大阪举行的年度20国集团(G20)峰会提前一周发布。20国集团,由19个国家和欧盟,已推动了国际统一的加密法规。

该准则也是在美国担任特别组织一年主席期间于6月30日结束之前。持有轮值职位的美国财政部官员马歇尔·比林斯莱(Marshall Billingslea)已将FATF标准列为虚拟货币的首要任务。

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