日本要求交易所制定反洗钱反恐应对措施,并设专人负责

分类:新闻/2018-09-13/阅读:

日本金融厅于北京时间13:00-15:00召开了第五次“加密货币交易所研讨会”。

会议就引导和监管虚拟货币、首次代币发行的具体功能和风险特性、对从业人员、从业交易所的规范和约束、对预防防范虚拟货币洗钱融资应制定的对策等方面进行了讨论。

日本消费者政策科、法务省大臣、内阁官房信用机构、经济产业省经济产业政策局产业资金科、日本银行结算机构金融科技中心、警察厅刑事局犯罪收益转移防止对策室等部门官员,东京大学、京都大学、丽泽大学等高校专家学者,東京合同法律事务所、日本证券业协会等机构、企业代表,日本虚拟货币交易所协会会长等均参与会议并进行了讨论。

此外,金融厅事务局还就此前发布的《日本虚拟货币交易所中期检查报告》进行了讨论,Bianews此前已对此报告做了编译整理(日本金融厅最新报告:虚拟货币交易所资产暴增500%,内部管理存诸多不足)。

在上述报告中,日本金融厅介绍了近年来该部门所采取的一些举措,并通告了Coincheck交易所被盗事件处理过程。同时,报告依据对近年的多家交易所的监督与审查,公布了其中期检查结果。

Bianews编译此次会议讨论材料,并总结会议内容要点如下:

交易所新推出数字货币交易需向数字货币交易所协会申请

研讨会上,金融厅表示“交易所新推出的数字货币进行交易之前,在内部审查的基础上需要事前向数字货币交易所协会提出申请,如果协会有不同意见则不能进行交易”。

会议讨论考虑对非正式从业者应规定注册期限,或需强制非正式从业者加上非正式从业者标签,让用户可明确分辨注册从业者和非正式从业者。并考虑改善未注册从业者原则上买卖无效的规定,或加强法院的禁止、停止命令和惩罚。

根据虚拟货币、首次代币发行具体功能和风险特性来引导和监管

会议指出,关于首次代币发行,根据具体情况,可能会作为风险资金筹集的手段之一而使用其好的一面。目前,虽然虚拟货币的风险比较大,但在此基础上,区块链的价值更大。应该根据虚拟货币、首次代币发行所实现的具体功能和风险特性来加以引导,并进行监管。比起创造新的规则,首先要做好遵守现有的规则体制,这是很重要的。

用户保护非常重要

研讨会还对管理用户资产提出意见,会议讨论指出 :1、无论如何保护用户利益和保护用户免受交易所破产带来的风险是非常重要的。

2、鉴于正在发生的资金挪用事件,应该考虑以信托保全作为原则。

3、因黑客入侵导致的加密货币被盗也有可能发生在钱包供应商上,应该从保护用户的观点上对此采取措施。

4、有必要及时公布包括营业者的盈利信息。

研讨会还就今年4月成立的日本虚拟货币交易行业协会所指定的行业规则进行了研讨。

该协会关于管理用户资产制定了相关规则,研讨资料提及为保护用户财产,根据资金支付法上的分类管理义务和工作指南,并追加关于利用虚拟货币的保证金交易的附加处理措施及规章,提及交易所为应对事故所做的准备,如分类管理部门、对相关人员进行教育研修、业务指导培训、制定业务责任人及业务整顿措施,各负责人定期进行交替等。

交易所需每日营业记录,保存证据,对个别用户区分管理,为防止盈亏影响,进行必要的用户投资与存款的分类保存。对于虚拟货币的管理方面,个别用户区分管理量。每日计算营业记录在线管理的虚拟货币的上限设定,具体的秘钥保管环境方针需要在公司网站上登载,使用户周知,防止作弊挪用。

要求交易所制定反洗钱反恐融资对应措施

研讨会上各方还对反洗钱反恐融资对策提出以下意见:1、根据金融厅反洗钱反恐融资(AML/CFT)的相关指导方针,提出关于向交易所要求反洗钱反恐融资(AML/CFT)状态的规定。

2、即使是根据《犯罪収益转移防止法》,在提供钱包时等情况下也应作为交易时确认的对象。

针对虚拟货币交易保证金的问题,有观点指出针对虚拟货币的保证金交易,有必要确认承认其社会合理性的根据。

日本虚拟货币交易行业协会制定的防范洗钱措施指出,必须根据当地及交易所自身所面临的风险进行评估,采取与风险相适应的降低措施。

在此之上进行kyc·cdd反洗钱商业尽职调查(了解客户规则),持续对交易对象、公司进行用户管理,此外在交易过程中,检查客户属性和交易时的情况等信息,检测交易并申报监测到的可疑交易。

而在数据管理方面,要统计确认记录、交易记录,数据库化,利用数据库风险评估,进行数据库风险降低措施的实效性验证,构建完成与执行业务内容、商家对应的可疑交易等检测、监视、分析态势。

设立反洗钱反恐融资对策负责人,并进行培养。

对代币发行项目处理相关规则

会议就代币发行相关问题进行了讨论,一些论点指出代币本身没有价值,但放任目前二级市场高价贩卖的现状只会让问题更为复杂严重,也会让保护投资者的问题更为严峻。

若不论使用代币,还是使用金钱和证券,其经济技能和风险都相同,则可考虑通用相同的规则,因此在考虑新的法规时,重要的是判断技能和风险,而非对代币发行过度反应。

有与会者在会议上提出担忧和质疑,若代币发行成为风投公司等融资的一种有效手段,则一旦禁止就有可能导致公司搬至国外,这或导致日本技术开发困难,这一点还需讨论。

同时指出,由于在技术上难以禁止接受海外代币发行项目私募,因此需要考虑如何启发和保护投资者,或可通过强制从业者在白皮书上公开详细信息,必要时也可将其作为风险资金的购买手段。

会议上还提及,日本虚拟货币交易所协会成员将在协会规则约束条件下:(1)会员发行基金结算法中规定的虚拟货币,并将虚拟货币出售给用户或进行其他虚拟货币交易的行为。

(2)基于第三方的请求或与另一虚拟货币交易者出售或交换由该成员以外的第三方发行的虚拟货币的行为。

关于虚拟货币处理的规则

会议中,有论点提出虚拟货币与区块链是否应该明确区分并讨论,还是本着“为培养区块链技术,不应指定虚拟货币的规则”的论点将二者共同讨论。现如今的普遍观点是虚拟货币风险虽大,可区块链的积极影响更深。但未来不可知,现在的决定不一定适合将来。

而会上研讨的日本虚拟货币交易所协会资料显示,该协会会员在处理新上交易所的虚拟货币时,在进行内部审查的基础上,应向协会提出事前申请,协会提出异议的情况下,不可提供其交易。

并将审查内容以报告书的形式提交成为一种固定模式,在审查项目时,就项目发行·交易状况,技术事项,管理人、记录人、所有人等状况,会员对其管理能力等进行审查。

应向用户公布经协会认证的虚拟货币的概要说明书。该协会还制定了以下几条禁令:

提供在保护用户和公众利益方面有问题的虚拟货币交易,

资金转移和持有记录的更新和保存上被认定有问题的虚拟货币,

注册会计师或监察法人无法进行适当的监查的虚拟货币,

在会员系统上存在其他安全保管和出纳困难的虚拟货币,

其他使会员无法或难以切实履行资金结算法义务的虚拟货币

关于无法或难以追踪资金转移记录的虚拟货币(所谓的匿名虚拟货币),由于从AML/CFT和确保适当监察的角度来看存在问题,所以在这些问题得到解决之前是禁止的。

日本虚拟货币交易所协会提交自律规则概要

在今日的研讨会上,日本虚拟货币交易所协会还提交了一份关于自律规则概要,并提供了有关虚拟货币的交易的基本规则:1.业务管理:详细验证财务和管理风险,制定并更新管理计划,以适当应对财务和管理风险。

2.内部审计:内部审计部门独立于销售部门和内部控制部门建立,根据审计部门的风险类型和程度制定和实施有效的内部审计计划;3.遵守法律法规:完善合规计划和行为准则,以遵守法律法规,作为业务管理的一部分。

4.对于不良事件的发生:在不良事件发生时迅速采取措施,向内部管理部门及理事会报告,对协会报告。如果是触犯了行政法令的,对警察部门通知。

协会内交易所需在早期阶段强制执行协会以上规则,才能获得协会认证。

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