金融犯罪调查合作局Fincen说指出DAPP要遵守美国的汇款规则

分类:新闻/2019-05-10/阅读:

金融犯罪调查合作局Fincen说指出DAPP要遵守美国的汇款规则

在某些情况下,根据美国法律,DAPP可能有资格成为货币发送者,国家反洗钱(AML)监管机构说。

金融犯罪执法网络(fincen)周四发布了一份新的指导手册,概述了根据《银行保密法》(bsa)和其他相关法律,加密空间中的不同公司、个人和平台可能是货币发送者的时间和方式。文档突出显示了DAPPS。

被指定为货币传输者意味着公司或个人必须在其开展业务的州获得许可证,并遵守联邦AML和了解您的客户(KYC)法规。

在周四的通知中,美国财政部反洗钱局表示,虽然它没有建立任何新的监管预期或要求,但它结合了过去八年中发布的几份文件,并更具体地说明了空间参与者可能如何违反反洗钱法规。文件指出,DAPP的设计使其不受一个人或一组人的控制,也就是说,没有一个实体作为DAPP的管理员进行操作。

但是,如果一个dapp&;接受[s]并传输[s]值,&;它符合应用于加密分配自动售货机的相同监管解释下的货币发送器资格,fincen说。

指导说:

”因此,当dapps传播执行资金,资金将适用于dapp,业主/运营商dapp,或两者兼而有之。”

然而,DAPP背后的开发者——即使是专门设计用于发行加密货币或至少促进加密金融服务的DAPP——在DAPP投入使用之前,不具备货币发送器的资格。

该指南称,DAPP的用户也可能会受到Fincen法规的约束。任何使用DAPP转移资金的投资者或运营商都将被归类为货币发送器本身。

钱包和DEX

文档的其他方面可能会产生深远的影响,例如涉及到加密支付处理器。

非托管钱包(如blockback.com),即用户控制其资金的钱包,可以免除可能的货币发送器分类,但在线托管钱包(如coinbase,其中持有客户的私人密钥)则不受限制。

还有一些其他豁免:任何向货币发送者提供支持服务的人,充当商品或服务的支付处理器,或充当BSA监管机构之间的中间人都不符合货币发送者的资格。

一些去中心化的交易所(DEX),如果它们只匹配买家和卖家,但在交易过程中不接触任何加密货币(或菲亚特),也可以免除货币发送器的指定。

但是,在销售点将加密转换为菲亚特(Fiat)的支付处理程序,以及在销售点将加密转换为菲亚特(Fiat)的支付处理程序,通常不会获得仅促进商品和服务购买的处理程序的豁免,Fincen说。

这是因为传统处理器只与BSA监管的金融机构合作。Fincen说,这些机构对买卖双方的完整活动模式有更大的可视性,但当支付处理器使用加密轨时,8220;这种可视性根本不存在,除非[加密]支付处理器遵守货币发送器的报告义务。

除国家许可要求外,不属于豁免范围的个人、平台和公司还必须在Fincen注册为货币服务业务(MSB),制定反洗钱计划并报告货币交易,以及任何可疑活动。

根据法律信息研究所的说法,不这样做的人会面临被罚款和被指控轻罪或重罪的风险。

TAG:DAPP
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