OK区块链60讲番外篇第3集:DeFi中的聚合器是怎么回事?

分类:OK区块链60讲/2020-10-23/小蚂蚁/阅读:

OK区块链60讲番外篇第3集:DeFi中的聚合器是怎么回事文字版:

我们都知道,在传统金融领域,我们可以把钱交给专业的基金团队去打理,他们会将这笔钱进行组合投资,获取到收益后,再抽取一定的分成。

而所谓DeFi中的聚合器,就是一个支持多种 DeFi 协议的聚合平台,它可以在各个提供流动性挖矿的DeFi协议之间自动进行移仓,帮助用户获得更高的收益。简单来说,就是DeFi世界中的一个基金产品。只不过把中心化的投资团队给去掉,由代码写好的智能合约来代替行使传统基金投资理财的功能。

可能这里就有小伙伴会问了,代码怎么代替人来进行投资理财?下面我们就以聚合器的头部项目——yEarn Finance为例,说一下它理财的运行原理。

yEarn Finance的收益来源主要有两个方面,第一,就是之前提到的DeFi借贷类项目,它们都有一个共同的商业逻辑,就是给这些项目提供贷款资金,可以获取一定的项目代币收益以及贷款利息,只不过这些借贷项目的收益率各不相同。

而聚合器本身是不提供借贷功能的,但是它的智能合约却可以连接到其他的借贷项目中,当我们把自己的数字资产存入聚合器时,聚合器的智能合约会自动寻找各个借贷协议中,收益最高的一个项目,并将资产转移过去,提供借贷资金,获取收益。

此外,它的另一个收益,则来源于其他的一些DeFi交易类项目。这些项目,为了保证交易的稳定性,需要一些资金来给它们提供流动性,作为回报,它们会将交易的手续费以及自己项目的代币,返还给流动性的提供者。而聚合器作为一个多协议的聚合平台,它也可以将自己的智能合约连接到这部分交易类项目中,自动获取收益。

所以,聚合器相当于是一个自动提供交易策略的投资产品,当我们把我们的数字资产——美元稳定币,存入聚合器后,聚合器的智能合约会自动接到借贷类和交易类项目的合约中,选择收益率最高的项目进行投资,获取的收益都会集中在一个池子中,之后再根据一定的规则,分配给用户。

总的来说,目前聚合器是DeFi生态中的重要一环,不仅起到了理财的作用,更作为一种工具,降低大家对DeFi的使用门槛。可能,未来随着去中心化市场越来越大,聚合器会作为生态的流量入口,能够真正地帮助DeFi,实现一个人人都可以自由参与的去中心化金融世界。

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